دسته‌بندی نشده

معرفی مقاله در مورد پول شویی یا اختلاس

در ادبیات موجود ، جرایمی مطرح می شود که در آن مردم به طور غیرقانونی پول کسب می کنند – و کاربر – شخصی است که پول غیرقانونی را به پول قابل قبولی تبدیل می کند و دلیل خوبی ارائه می دهد – این هیچ چیز نیست چیزی مانند استفاده استاندارد وجود دارد ، اما بازار پولشویی با استفاده از اشخاص ثالث سروکار دارد که این یک مسئله تجاری خارجی است ، زیرا کارشناسان و موسسات جرایم پولشویی را قانونی دانسته اند. روشن است که وجود دارد. اگرچه این یک تخلف محسوب می شود ، اما این مطالعه که توسط افرادی که وقت خود را در بازار پولشویی می گذرانند انتخاب شده است ، در ادبیات ، پولشویی حرفه ای را معرفی کرده و روند انتخاب پولشویی و معاملات غیرقانونی و توافق بر سر هزینه ها را معرفی کرده است. با سرویس پاکت مطابقت دارد. در اینجا سه ​​اثر ضد جرم یا پولشویی وجود دارد: 1) افزایش پتانسیل برای جرایم ارتکابی 2) افزایش پتانسیل برای پولشویی متغیر ترکیبی دیگری که ایجاد می کند ، نیاز به صرف منابع بیشتری برای خصوصی سازی واحدهای سیاست گذاری برای ایجاد پولشویی دارد. اگر نتیجه بگیرید که بودجه شما پایدار است ، منابع کمتری را برای بازرسی های مالی هزینه خواهید کرد. روش های نوین هشدار در مورد پولشویی در بازار را نمی دهد ، بلکه فقط با کاهش احتمال معاملات قانونی احتمال پولشویی را افزایش می دهد.

.. مقدمه

پولشویی فرآیندی است برای کتمان جرم ، یا در حالت طبیعی آن ، نادیده گرفتن مکان ، منبع ، مالکیت یا کنترل منافع غیرقانونی. پولشویی یک مجوز بالقوه متزلزل است ، زیرا کاملاً بی ضرر است. بنیان جامعه به دو دلیل است. در ابتدا ، و با طراحی ، پولشویی تلاش می کند تا تلاش های پیشگیری از جرم را در ایالت های مردسالار لغو کند ، جرم را تقویت کرده و وضعیت موجود را حفظ کند (Genitman و همکاران ، 2010). جرایم نه تنها به دلیل غلط ، تغییر یافته و مضر بودن آنها قابل اثبات است (Armirood، 2005) ، بلکه همچنین بعید است که در نتیجه جامعه به منافع شخصی خاص آسیب برساند. باید باشد. شبکه محلی محلی ایالات متحده تخمین می زند که جنایات در این منطقه سالانه 1 تریلیون دلار باشد (رویترز و ترومن ، 2004). طبق یک نظرسنجی ، بیش از 80٪ عواید کیفری از طریق پولشویی حاصل می شود (Unger ، 2007). بدون پولشویی ، سودآوری جرایم به طور خودکار کاهش می یابد ، و عرضه جرایم آسیب های مضر وارد می کند. دوم ، طبق آمارهای ایالتی ، این امر به اقتصاد به عنوان یک سری قابل توجه اما نگران کننده پولشویی آسیب رسانده است. پولشویی چیزی فراتر از جرایم متعدد است ، این موارد فساد ، رشوه و تهدید ، تحریف قیمت ها ، میزان مصرف ، پس انداز و نسبت سرمایه گذاری ، افزایش تقاضا برای پول ، سود و نسبت های مبادله ای و خسارت به زندگی روزمره و نقدینگی است. این حتی پذیرش اعتبار را تقویت می کند ، که اعتبار و سودآوری بخش مالی را افزایش می دهد و تداوم سرمایه گذاری مستقیم خارجی را به خطر می اندازد (Unger ، 2007).

Abstract

The existing literature treats the criminal – who generates criminal proceeds – and the launderer – who converts the ‘dirty’ dollars into ‘clean’ ones – as one and the same. And with good reason: it is clear from the evidence that such ‘standard’ vertically integrated launderers exists. Because professionals and institutions are also routinely prosecuted for money laundering transgressions, however, it appears that the market for money laundering is also supplied by third party, ‘professional’ launderers, whose core business lies outside the criminal sector, but who chooses to spend time supplying the market for money laundering. In this paper we introduce the professional launder to the literature, and consider the process by which the launderer and the criminal bargain, to agree on a price for the money laundering service. We then consider the effects of three anti-crime, or anti-money laundering measures – namely, (1) increasing the probability that the criminal is caught, (2) increasing the probability that the launderer is caught, and (3) increasing the probability that the bargaining process itself is detected – on the way in which the negotiation is concluded. Of the various combinations available to the policy maker, we conclude that more resources should be spend on specialized police-units to tackle money laundering and, when the budget is fixed, less should be spent on financial scrutiny. Current approaches, we find, do not deter money launderers from supplying the market, but simply increase the profitability of money laundering and decrease the profitability of legitimate business

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا